Planification financière
Retraite professionnelle
Acquisition de biens immobiliers
Nous vous guidons
Nous vous apportons notre expérience, notre vision globale, notre réseau de professionnels et des méthodes financières inédites afin de planifier avec vous la meilleur voie pour vous emmener à votre destination.
Planifions ensemble votre itinéraire
Une retraite différente
Lors de votre départ en retraite, plusieurs questions essentielles se poseront aux sujets de votre épargne, de vos différentes sources de revenus, de votre fiscalité et de votre succession.
Une grande partie de votre fortune viendra de l’épargne de toute une vie dans votre 2ème pilier et nécessitera le plus grand soin afin d’en profiter.
S’offrir une retraite alternative avec votre capital à la place du système traditionnel de la rente du 2ème pilier est possible, voire même recommandé dans certains cas afin d’optimiser votre fiscalité et protéger votre succession.
C’est également une opportunité pour profiter d’une retraite anticipée !
L’on investi ce que l’on peut se permettre de perdre, mais surtout pas votre capital retraite. Protégez-le à l’aide de nos méthodes financières et bénéficiez de « revenus » fixes garantis.
Pourquoi utiliser le capital du 2ème pilier ?
Protection du patrimoine : Lors du retrait de votre capital LPP, il devient votre pleine et entière propriété, par conséquent, il fait partie de votre patrimoine utilisable et transmissible. Contrairement à la rente du 2ème pilier.
Utilisation de ce capital: Vous pourrez alors en profiter pour réaliser certains rêves pour vous-même ou pour vos proches.
Placement offrant une forme de revenus : Avec notre accompagnement et les méthodes financières de nos partenaires, vous profitez pleinement de son potentiel de rendement au lieu de simplement l’utiliser en y puisant vos revenus nécessaires.
Rendements fixes sur le long terme : Les méthodes financières de nos partenaires offrent des rendements, des intérêts ou des plus-values fixes et garantis.
Garanties tangibles : Vous êtes propriétaire de collatéraux équivalents à l’investissement réalisé, offrant ainsi une sécurité intégrale à votre patrimoine.
Indépendance du système bancaire : Investir dans des actifs réels vous permet de sécuriser vos capitaux au-delà du système bancaire traditionnel, réduisant votre risque face à une faillite bancaire.
Quand et comment profiter du capital ?
Retraite anticipée : Dès l’âge de 58 ans (selon les caisses de pension), vous avez la possibilité de prendre une retraite anticipée et d’accéder à votre capital.
Avoir de libre passage : Votre avoir de libre passage est disponible au plus tôt 5 an avant l’âge de retraite ordinaire.
Retraite ordinaire : Vous aurez le choix, cependant il faut anticiper les étapes et respecter certains délais auprès des caisses de pensions.
Démarches administratives : Cela fait partie de nos services, traiter l’administratif lié au retrait de votre capital.
Analyse et plan d’action : Nous vous accompagnons durant tout le processus, de l’analyse à la réflexion jusqu’a la mise en place.
Devenir propriétaire de son habitation
C’est un rêve pour beaucoup de locataires, et sa réalisation nécessite certaines étapes à contrôler avec soin avant de profiter pleinement de votre nouveau logement.
Choisir votre bien en veillant aux défauts cachés, à sa juste valeur, se trouvant à un emplacement plaisant, ainsi que financer cet achat avec le meilleur taux sont des éléments primordiaux à considérer.
Notre service de Solutions Immobilières vous accompagne
SOLIM vous accompagne dans les recherches de biens, analyse l’aspect technique et le marché immobilier environnent, vous assiste pour le financement et la négociation avec le vendeur. Nous vous conseillerons aussi sur l’amortissement indirect par le 3ème pilier et l’aspect de la prévoyance.
Comment utiliser le 3ème pilier pour devenir propriétaire ?
L’utilisation du capital disponible au rachat : Pour l’acquisition d’une résidence principale en Suisse ou pour sa construction, vous pouvez récupérer tout ou partie du capital pour l’apport des fonds propres.
Nantissement : Le contrat 3ème pilier peut être mis en gage pour le prêt bancaire et servir d’amortissement, dit indirect. La banque prêteuse d’hypothèque se remboursera sur ce contrat.
Couverture de crédit : L’assurance décès sous forme de capital peut être mise en garantie pour partiellement rembourser le crédit en cas de besoin. La charge financière des survivants sera diminuée.
Assurances personnelles : Le 3ème pilier vous couvre, par des rentes ou des capitaux, contre les risques d’incapacité de gain et d’invalidité. En cas d’imprévu et de baisse de vos revenus, ces rentes complémentaires vous permettront de continuer de financer votre maison.
Déductions fiscales : En amortissant votre hypothèque via le 3ème pilier, vous déduisez ces montants de votre revenu imposable, et donc votre facture d’impôts.
Devenir propriétaire de son habitation
C’est un rêve pour beaucoup de locataires, et sa réalisation nécessite certaines étapes à contrôler avec soin avant de profiter pleinement de votre nouveau logement.
Choisir votre bien en veillant aux défauts cachés, à sa juste valeur, se trouvant à un emplacement plaisant, ainsi que financer cet achat avec le meilleur taux sont des éléments primordiaux à considérer.
Notre service de Solutions Immobilières vous accompagne !
SOLIM vous accompagne dans les recherches de biens, analyse l’aspect technique et le marché immobilier environnent, vous assiste pour le financement et la négociation avec le vendeur. Nous vous conseillerons aussi sur l’amortissement indirect par le 3ème pilier et l’aspect de la prévoyance.
Comment utiliser le 3ème pilier pour devenir propriétaire ?
L’utilisation du capital disponible au rachat : Pour l’acquisition d’une résidence principale en Suisse ou pour sa construction, vous pouvez récupérer tout ou partie du capital pour l’apport des fonds propres.
Nantissement : Le contrat 3ème pilier peut être mis en gage pour le prêt bancaire et servir d’amortissement, dit indirect. La banque prêteuse d’hypothèque se remboursera sur ce contrat.
Couverture de crédit : L’assurance décès sous forme de capital peut être mise en garantie pour partiellement rembourser le crédit en cas de besoin. La charge financière des survivants sera diminuée.
Assurances personnelles : Le 3ème pilier vous couvre, par des rentes ou des capitaux, contre les risques d’incapacité de gain et d’invalidité. En cas d’imprévu et de baisse de vos revenus, ces rentes complémentaires vous permettront de continuer de financer votre maison.
Déductions fiscales : En amortissant votre hypothèque via le 3ème pilier, vous déduisez ces montants de votre revenu imposable, et donc votre facture d’impôts.
Comment faire ? :
Notre méthodologie de planification de retraite
Faisons un état des lieux de votre situation et de vos possibilités
Découvrons vos besoins, vos envies et vos objectifs
Déterminons la stratégie et les méthodes qui vous correspondent
Mettons en place votre plan vers votre destination
Commençons par faire connaissance
Discutons ensemble en visioconférence durant 30 minutes afin d’éclairer la voie des possibilités qui s’offrent à vous
Entretien sans engagement
Faisons un état des lieux de votre situation
Avant de pouvoir vous offrir les meilleurs conseils en matière de planification financière, nous devons d’abord comprendre où vous en êtes.
Cette première étape consiste à prendre le temps de faire connaissance et à examiner en détail la composition de votre patrimoine. Cela inclut une évaluation de vos actifs, de vos passifs, ainsi que de tout autre source potentielle d’actifs que vous pourriez avoir, tel que votre capital du 2ème pilier, vos biens immobiliers, etc..
Rassurez-vous, notre approche est cordiale et sincère. Votre confort et votre confiance sont primordiaux pour nous. Vos informations resteront strictement confidentielles et serviront uniquement à élaborer un plan personnalisé pour répondre à vos besoins et ambitions.
En faisant cet état des lieux, vous aurez une vision claire de votre situation financière, ce qui vous aidera à prendre des décisions éclairées. De plus, cela nous permettra d’identifier les opportunités d’optimisation et les domaines nécessitant une attention particulière.
Découvrons vos besoins, vos envies et vos objectifs
Chaque individu est unique, tout comme ses besoins et ses rêves.
Après avoir établi votre situation patrimoniale actuelle, la prochaine étape consiste à vous connaître davantage. Il est crucial pour nous de comprendre ce qui vous motive, ce que vous désirez et ce que vous souhaitez pour votre nouvelle étape de vie.
La clé d’une planification financière réussie réside dans la personnalisation. Sans une compréhension claire de vos besoins et objectifs, il serait impossible de vous proposer des solutions véritablement adaptées à votre situation.
Cette étape vous offre une opportunité précieuse de réflexion. En partageant vos envies et objectifs, non seulement, vous nous aidez à façonner un plan financier sur mesure, mais vous prenez également le temps de clarifier pour vous-même ce qui est vraiment important pour vous en matière de finances.
Découvrons vos besoins, vos envies et vos objectifs
Chaque individu est unique, tout comme ses besoins et ses rêves.
Après avoir établi votre situation patrimoniale actuelle, la prochaine étape consiste à vous connaître davantage. Il est crucial pour nous de comprendre ce qui vous motive, ce que vous désirez et ce que vous souhaitez pour votre nouvelle étape de vie.
La clé d’une planification financière réussie réside dans la personnalisation. Sans une compréhension claire de vos besoins et objectifs, il serait impossible de vous proposer des solutions véritablement adaptées à votre situation.
Cette étape vous offre une opportunité précieuse de réflexion. En partageant vos envies et objectifs, non seulement, vous nous aidez à façonner un plan financier sur mesure, mais vous prenez également le temps de clarifier pour vous-même ce qui est vraiment important pour vous en matière de finances.
Déterminons la stratégie et les méthodes
Nous prenons en compte les informations recueillies lors des étapes précédentes et les alignons avec les méthodes financières de nos partenaires. Ces méthodes sont orientées vers la sécurité financière, garantissant la protection de votre patrimoine grâce à des actifs réels et tangibles, comme les métaux précieux et l’immobilier par exemple.
Notre approche est globale et précise. Nous vous présenterons des solutions financières uniques, indépendantes du système bancaire et des marchés financiers. Cela vous offre non seulement des rendements ou des plus-values fixes, mais également une tranquillité d’esprit en sachant que votre patrimoine est sécurisé.
Avec une stratégie clairement définie, vous pouvez avancer avec confiance, sachant que chaque décision que vous prenez est alignée sur votre vision à long terme.
Mettons en place votre plan
C’est bien d’avoir une carte, mais si vous ne suivez pas le chemin tracé, vous n’atteindrez jamais votre destination. La mise en place de votre plan est l’acte d’exécuter les stratégies définies pour vous assurer que vous avancez effectivement vers vos objectifs financiers.
Nous collaborerons étroitement avec vous pour initier chaque action recommandée dans votre plan. Qu’il s’agisse d’étapes administratives, financières, fiscales, successorales ou immobilières.
En sachant que chaque aspect de votre plan est en cours d’exécution par des experts dédiés, vous pourrez vous détendre, sachant que votre avenir financier est entre de bonnes mains.
Notre réseau de partenaires, comprenant des fiduciaires, des conseillers financiers, des courtiers en prêts hypothécaires et des notaires, sera à votre disposition pour garantir que chaque détail soit pris en compte.
Navigons ensemble vers vos objectifs
Contactez l’un de nos conseiller expérimenté et certifié intermédiaire AFA
Envie d’en savoir davantage
Consultez notre FAQ et les pages d’articles dédiées à certains sujets sur les thèmes de la prévoyance, la finance, l’économie et les placements.
J'ai 62 ans. Est-il trop tard pour planifier ma retraite ?
Il n’est jamais trop tard pour commencer la planification.
Que vous approchiez de la retraite ou que vous y soyez déjà, nous pouvons vous aider à optimiser vos ressources pour un avenir financier sécurisé.
Est-il possible de planifier une retraite anticipée avec vos méthodes ?
À l’aide de nos méthodes, il est possible de débuter sa retraite plus tôt.
Cela dépendra surtout des capitaux dont vous disposez et des « revenus » réguliers dont vous avez besoin.
Est-ce que les rendements me suffiront pour vivre ?
C’est l’objectif de ce type de méthode, en plus de la garantie du capital, des « revenus » fixes et garantis contractuellement vous seront versés.
Mon capital retraite sera-t-il protégé avec vos méthodes ?
Oui, tout à fait, c’est l’objectif des méthodes des partenaires que nous avons sélectionnés.
Vous serez propriétaire d’un collatéral équivalent à votre capital.
Pourquoi choisir des actifs réels et tangibles pour mon investissement ?
Ces actifs, indépendants du système bancaire et des marchés financiers, offrent une protection contre la volatilité du marché, garantissent une sécurité et offrent des rendements, des intérêts ou des plus-values stables.
Pourquoi utiliser mon capital LPP ?
Protection du patrimoine : Lors du retrait de votre capital LPP, il devient votre pleine et entière propriété, par conséquent, il fait partie de votre patrimoine utilisable et transmissible. Contrairement à la rente du 2ème pilier.
Utilisation de ce capital: Vous pourrez alors en profiter pour réaliser certains rêves pour vous-même ou pour vos proches.
Placement offrant une forme de revenus : Avec notre accompagnement et les méthodes financières de nos partenaires, vous profitez pleinement de son potentiel de rendement au lieu de simplement l’utiliser en y puisant vos revenus nécessaires.
Rendements fixes sur le long terme : Les méthodes financières de nos partenaires offrent des rendements, des intérêts ou des plus-values fixes et garantis.
Garanties tangibles : Vous êtes propriétaire de collatéraux équivalents à l’investissement réalisé, offrant ainsi une sécurité intégrale à votre patrimoine.
Indépendance du système bancaire : Investir dans des actifs réels vous permet de sécuriser vos capitaux au-delà du système bancaire traditionnel, réduisant votre risque face à une faillite bancaire.
Pouvez-vous m'aider à devenir propriétaire immobilier ?
Absolument ! Nous aidons nos clients à planifier et à réaliser leur rêve de devenir propriétaires en offrant des conseils sur la budgétisation et d’autres aspects financiers.
De plus, notre service SOLIM contribue à votre confort et à votre sécurité en vous accompagnant durant les démarches de recherche, ainsi que pour la négociation.